¿Invertimos en Renta Fija a través de Fondos de Inversión? La subida de tipos y el aumento de spreads permiten que encontremos oportunidades en renta fija, y los fondos con una estrategia Buy&Hold y Buy&Monitor son muy interesantes para aprovechar estas oportunidades sin tener tanta exposición a tipos y duración como en fondos tradicionales.

Los Fondos de Inversión democratizan el sector inversor, permiten realizar reducidas inversiones a un coste también reducido y contando con: El Equipo del Emisor de la Inversión -cuando una Empresa o un Estado, realiza una inversión, hay un Equipo de trabajo en la Organización que vela por que esa Organización sea rentable-, y  el Equipo Gestor del Fondo de Inversión que adquiere y vigila dichas inversiones, conociendo a detalle las empresas en las que invierte y haciendo y deshaciendo posiciones cuando lo estima adecuado. Si además de ello, inviertes acompañado de un Asesor Financiero, contarás con su ayuda para seleccionar los Fondos de Inversión más adecuados para ti, realizando también aquellos movimientos que estime adecuados. 

La actual situación económica parece buen momento para que los inversores más conservadores vuelvan a asomarse a la Renta Fija, que gracias a la subida de tipos ha dejado de dar rentabilidades próximas a cero.  

Para ello, para aquellos que se asoman a este mundo por primera vez: 

o   Mejor contar con un Asesor Financiero que no realizar inversiones por rumorología o cuñadismo. 

o   Diversificar atenúa el riesgo. 

o   Entre Fondo de Inversión y Acciones, al elegir Fondo de Inversión, incluimos el trabajo de un Equipo Gestor que decide y vigila las Acciones a comprar, y son ellos, los que optan por modificar las acciones.

o   Adoptar siempre unas inversiones acordes a tu perfil. Ni más arriesgado de lo que te permita tu “umbral de sueño”, ni más cauto de lo necesario. 

o   Si queremos que nos mimen, es mejor un producto personalizado (Cartera de Fondos Personalizada) que no un producto de ahorro “empaquetado”.

Una vez decidido que se opta por tener una Cartera de Fondos, una buena opción para dar equilibrio a los inversores más prudentes, y recordando siempre que no existe inversión exenta de riesgo, la estrategia “Buy&Hold” (“Comprar y Mantener”) y “Buy&Monitor” (“Comprar y Vigilar”), adecuadas para inversores que desean invertir parte de su Cartera con un horizonte temporal concreto. 

Ambas opciones suelen tener unas características comunes: 

a)     Período de Adquisición: Suelen tener un período cerrado de comercialización y para los que suscriben en ese momento cuentan con una rentabilidad objetivo conocida. 

b)    Penalización por Rescate: Acostumbran a tener una penalización por rescate anticipado (es decir, el realizado antes de la fecha marcada como “de vencimiento”). De esa manera, no se penaliza a los inversores que permanecen en el Fondo. 

c)     Emplean el Análisis Fundamental para la evaluación de los activos a seleccionar. 

d)    Plazo Temporal: Tienen una fecha de vencimiento concreta.

Tampoco conviene olvidar nunca cuando se invierte, que para “invertir” hay que tener la seguridad de no tener que recurrir a ese Patrimonio ante cualquier pequeño imprevisto. 

Durante el mes de diciembre, contamos con dos Fondos de Inversión en período de adquisición abierto hasta el 31/01/23, si piensas que esta Estrategia de Inversión es adecuada para ti, o puede complementar tu actual Cartera, ponte en contacto con nosotros y te informaremos, para que conozcas a detalle las características de estos Fondos. 

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